La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció requisitos y regulaciones para garantizar la legitimidad de las transferencias de dinero entre cuentas propias.
Debido a la normativa de la ex AFIP, los titulares de diferentes cuentas bancarias, incluidas billeteras virtuales como Mercado Pago, NaranjaX y Cuenta DNI, deben cumplir con las reglas para evitar investigaciones por parte del ente recaudador.
Aunque las transferencias puedan parecer simples, es vital conocer los criterios de ARCA para evitar sanciones económicas o fiscales en caso de incumplimiento.
Para realizar transferencias entre cuentas propias sin problemas con ARCA, es fundamental cumplir con ciertos requisitos clave. Estos son los aspectos más relevantes a considerar:
La ARCA aplica retenciones de Ingresos Brutos a personas cuyos ingresos no estén registrados o no sean considerados legítimos, con un impuesto del 5% para aquellos contribuyentes que no presenten su declaración de ingresos a tiempo.
Incumplir con los nuevos requisitos fiscales puede acarrear sanciones adicionales, como la generación de intereses resarcitorios, dificultades para acceder a créditos bancarios, limitaciones en operaciones comerciales y posibles investigaciones fiscales.
Para movimientos superiores a $400.000 realizados a través de bancos o billeteras virtuales, ARCA requerirá datos personales, incluyendo pagos con tarjetas de débito titular o adicionales, ajustando este monto cada seis meses según el IPC del INDEC.
Las billeteras virtuales y entidades bancarias deben proporcionar a ARCA información detallada sobre usuarios que realicen compras o transferencias de grandes montos, incluyendo tipo y número de cuenta, CVU asociado, cantidad de titulares de la cuenta e identificación de las personas involucradas en las transacciones.
Es relevante destacar que los usuarios no deben realizar ninguna acción, ya que esta información es reportada automáticamente por las plataformas de pago.
